ליווי אישי וצמוד החל משלב בניית תוכנית הפרישה עד מימושה בפועל.
אנו לוקחים בחשבון את כל ההיבטים הפנסיוניים, הפיננסיים והמיסויים, ומייצגים את לקוחותינו מול כל הגורמים הרלוונטיים - חברות ביטוח, בתי השקעות ומס הכנסה.
משרדנו פועל כ- One Stop Shop בשירותים פיננסיים מתקדמים, כולל תכנון מיסוי, התאמת מוצרים פנסיוניים ופיננסיים, ניהול סיכונים ובניית תזרים מזומנים.
הודות לניסיון העשיר וההבנה העמוקה של עולם הפרישה, המשרד מספק ייצוג מלא מול רשויות המס, חברות הביטוח, קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות, במטרה להבטיח את הפתרון האופטימלי לכל לקוח.
בראש המשרד עומד יניב לוי, בעל תואר B.A במנהל עסקים עם התמחות במימון ובעל הסמכת CFP לתכנון פיננסי ופרישה וניסיון רחב ביותר המאפשר לו לבנות מסלולי פרישה תוך ניצול אופטימלי של האפשרויות העומדות בפני הלקוח, מה שמתאפשר באמצעות עבודה מעמיקה ואישית עם כל לקוח ויצירת תוכנית פרישה מדוקדקת ומותאמת אישית.
בנוסף לפעילותו בחברה, הוא גם מופיע כמרצה בחברות ביטוח ובתי השקעות מובילים. (מגדל, מנורה, אלטשולר שחם, כלל, ובמכללת Os Expert מבית מכללת אורין שפלטר.
בתקופה מורכבת ומכרעת כמו הפרישה, אנו מלווים את לקוחותינו בכל שלב, ברגישות והכלה של התהליכים הפיננסיים והאישיים בהם זה כרוך.
לקוחות החברה זוכים בתמיכה מלאה, בדגש על בניית תזרים מזומנים אופטימלי וניהול סיכונים נבון, במטרה להבטיח פרישה חסרת דאגות וביטחון פיננסי בגיל השלישי.
במסגרת השירותים והליווי שלנו, הטיפול מול רשויות המס מסופק ע"י יועצת המס ליאת ארמי. במסגרת המשרד תוכלו לקבל שירות החזרי מס והגשת דוחות שנתיים לשכירים.
ליאת היא מומחית במיסוי יחיד, ובעלת משרד מוביל לתכנון מיסוי פרישה, החזרי מס לשכירים וחייבים בדיווח. מייסדת המכללה OS EXPERTS.
אנו מבינים שהמעבר לפרישה הוא תהליך מורכב ומשמעותי, המחייב התעסקות רבה והבנה מעמיקה של רבדים פנסיוניים, פיננסיים ומיסויים. עבור רוב האנשים, היעדר הידע המקצועי והכלים הנדרשים מהווים אתגר גדול בהתמודדות עם תהליך זה (והם אף לא תמיד מודעים לזכויות המגיעות להם).
וכאן בדיוק המשרד שלנו נכנס לתמונה ונותן פתרונות מותאמים ומקיפים לכל האתגרים הללו.
תכנון הפרישה יעשה באופן מקיף אשר אחריו נבנה תוכנית מותאמת באופן אישי לרמת הכנסה של הלקוח טרם הפרישה, הכולל בתוכו תכנון מיסוי מדויק במטרה למזער את נטל המס ולמקסם את החסכון.
מעבר לכך, אנו מתמקדים בהתאמת מוצרים פנסיוניים ופיננסיים לפי הצרכים הייחודיים של כל לקוח, כולל בדיקת אלטרנטיבות קצבה רלוונטיות ומתן פתרונות מותאמים. תכנון זה כולל גם התייחסות לכספים להורשה תוך התחשבות בעתיד הפיננסי שלך ושל משפחתך.
כחלק מהתהליך, אנו עוסקים בניהול סיכונים והגנות מתאימות, תוך הגדרת תמהיל ההשקעות הנכון עבורך.
מטרתנו היא להבטיח לך ליהנות מפרישה שקטה ובטוחה!
השאר פרטים ונדבר
החלטה אחת שתקבלו היום יכולה לשנות את חייכם. אל תפספסו את ההזדמנות לתכנן את פרישתכם ולהבטיח פנסיה מוגברת וביטחון כלכלי לאורך שנים.
